Unterschied zwischen UTMA und 529

Ein UTMA-Konto bietet die Möglichkeit, eine Vielzahl von Vermögenswerten an einen minderjährigen Begünstigten zu übertragen. Die Mittel können für alles ausgegeben werden, was dem Minderjährigen zugute kommt. Ein 529-Plan ist ein Sparkonto, das speziell zur Deckung der Bildungskosten gedacht ist.

1. Ist Utma eine gute Idee??
2. Kann ich meine UTMA in einen 529-Plan umwandeln??
3. Müssen UTMA-Konten für Bildungszwecke verwendet werden??
4. Was sind die Vorteile eines UTMA-Kontos??
5. Was passiert mit Utma, wenn das Kind 21 wird??
6. Wer zahlt Steuern auf ein UTMA-Konto??
7. Was passiert mit 529, wenn das Kind nicht aufs College geht??
8. Beeinflusst eine UTMA die finanzielle Unterstützung??
9. Wo lege ich Utma auf fafsa??

Ist Utma eine gute Idee??

UGMA / UTMA-Konten können für einige Dinge gut und für andere schlecht sein. ... Das wichtigste "Upgrade" ist eine größere Flexibilität - UGMAs halten nur Wertpapiere, UTMAs können Wertpapiere und andere Vermögenswerte wie Immobilien halten.

Kann ich meine UTMA in einen 529-Plan umwandeln??

Sie können Geld von einem Depot wie einem UGMA-Gesetz (Uniform Gifts to Minors Act) oder einem UTMA-Gesetz (Uniform Transfers to Minors Act) in einen 529-Plan verschieben. Sie können jedoch nicht das Gegenteil tun - von einem 529 auf ein Depotkonto übertragen oder umwandeln - ohne nachteilige steuerliche Konsequenzen.

Müssen UTMA-Konten für Bildungszwecke verwendet werden??

Sie können das Geld auf einem UGMA- oder UTMA-Konto für jeden Zweck verwenden, nicht nur, um das College zu bezahlen. 529 Planausschüttungen unterliegen einer Steuerstrafe von 10%, wenn Sie das Geld nicht zur Bezahlung qualifizierter Ausgaben verwenden.

Was sind die Vorteile eines UTMA-Kontos??

Der Hauptvorteil der Verwendung eines UTMA-Kontos besteht darin, dass das auf das Konto eingezahlte Geld von der Zahlung einer Schenkungssteuer bis zu einem Höchstbetrag von 15.000 USD pro Jahr befreit ist. Darüber hinaus werden alle Einkünfte aus den eingebrachten Mitteln mit dem Steuersatz des Minderjährigen besteuert, dem die Mittel geschenkt werden.

Was passiert mit Utma, wenn das Kind 21 wird??

Praktisch alle Staaten haben eine Form von UTMA eingeführt, mit der Sie einem Minderjährigen Geschenke machen können, die im Alter einer Minderheit im Namen einer Depotbank aufbewahrt werden. Bei Erreichen des Volljährigkeitsalters, in der Regel 21 Jahre, hat der Minderjährige Anspruch auf alle auf dem Konto gehaltenen Vermögenswerte.

Wer zahlt Steuern auf ein UTMA-Konto??

Da das auf ein UGMA / UTMA-Konto eingezahlte Geld dem Kind gehört, wird das Einkommen im Allgemeinen mit dem - normalerweise niedrigeren - Steuersatz des Kindes und nicht mit dem Steuersatz des Elternteils besteuert. Für einige Familien können diese Einsparungen erheblich sein. Bis zu 1.050 US-Dollar Einkommen steuerfrei. Die nächsten 1.050 USD sind mit dem Steuersatz des Kindes steuerpflichtig.

Was passiert mit 529, wenn das Kind nicht aufs College geht??

Die einfache Antwort lautet: Nein, Sie werden Ihr Geld nicht verlieren. Die Mittel in einem 529-Plan können auf verschiedene andere Arten verwendet werden, wenn Ihr Begünstigter beschließt, keine Hochschulbildung zu absolvieren.

Beeinflusst eine UTMA die finanzielle Unterstützung??

Grenzen der finanziellen Unterstützung.

Das Studentenvermögen in einem UGMA- oder UTMA-Konto verringert die Berechtigung zur bedarfsgerechten finanziellen Unterstützung um 20% oder 25% des Vermögenswerts, viel mehr als die maximale Reduzierung um 5,64% für ein 529-Plan-Konto, das einem abhängigen Studenten oder dem Studenten gehört Elternteil.

Wo lege ich Utma auf fafsa??

Ein UGMA- oder UTMA-Konto ist ein Depot, bei dem das Konto einem Minderjährigen gehört. Wie in den FAFSA-Anweisungen angegeben, müssen Depotkonten als Investitionen in die FAFSA gemeldet werden und werden als Vermögenswerte des Kontoinhabers und nicht der Depotbank gemeldet.